Les restrictions bancaires et les ONG

Les banques restreignent le travail des ONG humanitaires et entravent l'efficacité du budget d'aide du gouvernement britannique. Tom Keatinge Directeur, Center for Financial Crime and Security Studies, Royal United Services Institute (RUSI) Florence Keen Analyste de recherche, Center for Financial Crime and Security Studies, Royal United Services Institute (RUSI) Sommaire Les ONG britanniques qui entreprennent des opérations humanitaires dans ou à proximité des zones où des groupes armés non étatiques (NSAG) sont actifs sont confrontées à des restrictions croissantes de leur accès au système financier, y compris des transferts retardés, le gel des fonds et, dans certains cas, la fermeture complète des comptes bancaires. Ces restrictions empêchent le gouvernement britannique de respecter son engagement au titre de la stratégie de sécurité nationale et de la revue stratégique de défense et de sécurité de 2015 de recentrer son budget d'aide pour soutenir les États et les régions fragiles et brisés. La perception des ONG comme «à haut risque» peut être attribuée en partie à la recommandation 8 (à l'origine la recommandation spéciale VIII) du Groupe d'action financière (GAFI). Élaborée après le 11 septembre, cette recommandation décrivait jusqu'à récemment les ONG comme étant particulièrement vulnérables à une utilisation abusive à des fins de financement du terrorisme, contribuant à un comportement très prudent des banques. Depuis la crise financière mondiale, les banques sont soumises à des régimes de réglementation et d'application beaucoup plus sévères en cas de non-conformité. Cela a entraîné une diminution de l'appétit pour le risque, frappant vivement les ONG humanitaires, car les banques se sont éloignées des clients perçus comme présentant le plus grand risque de financement du terrorisme et de blanchiment d'argent. Les banques sont des partenaires cruciaux pour les autorités dans la mise en œuvre des sanctions internationales et de la législation antiterroriste. Pour les ONG humanitaires basées au Royaume-Uni, cela présente le défi de faire face non seulement aux sanctions de l'ONU et de l'UE, mais également à la portée extraterritoriale des États-Unis, car les banques cherchent à garantir que les fonds et l'aide ne sont pas détournés vers des personnes désignées et des NSAG. Bien qu'il existe des programmes d'octroi de licences pour de telles activités humanitaires, ils n'ont pour l'instant que peu d'impact significatif sur les ONG et leur capacité à naviguer dans le système financier. Les ONG humanitaires acceptent généralement la nécessité d'une réglementation et d'une diligence raisonnable, mais le poids actuel des exigences de conformité de leurs partenaires bancaires est souvent considéré comme disproportionné, ce qui entraîne la nécessité de dépenser l'argent des donateurs pour du personnel supplémentaire et des outils de diligence raisonnable, des coûts administratifs accrus, de l'aide les retards de livraison et de transfert financier et, dans certaines circonstances, la fermeture de programmes pour lesquels le financement ne peut être accordé. Les bailleurs de fonds, en particulier les agences gouvernementales telles que le DFID, semblent avoir fait peu pour alléger ce fardeau de la conformité, laissant la responsabilité de la diligence requise pour les transferts de fonds avec les ONG humanitaires opérant dans les zones à haut risque. Les banques et les ONG doivent entretenir des relations - avec le soutien de la Charity Commission - qui permettent une éducation réciproque concernant les attentes de conformité de la part des premières, et les risques opérationnels et les mesures d'atténuation prises par les secondes. Le gouvernement britannique est encouragé à s'approprier ce défi, en fournissant des conseils et des messages clairs en cas d'ambiguïté en ce qui concerne les sanctions et la législation antiterroriste, tout en défendant l'important travail entrepris par les ONG humanitaires. Cela signifie déclarer publiquement que la fourniture de l'aide est un engagement clé du gouvernement et que le secteur bancaire doit soutenir, ainsi que la création du groupe de travail attendu depuis longtemps pour garantir que ces questions soient traitées en priorité.